.
Święta tuż-tuż. Zastanawiasz się, co podarować pod choinkę swoim bliskim: może ciepły, sweter, voucher do teatru, bilet na koncert lub zestaw do haftowania? W przedświątecznym zabieganiu pamiętaj o osobie, która również zasługuje na wyjątkowy upominek. O sobie. Tym bardziej że istnieje prezent, za który w przyszłości naprawdę sobie podziękujesz. Jest to wpłata na IKZE.
Końcówka roku sprzyja, aby na chwilę się zatrzymać i zrobić małe podsumowanie. To właśnie wtedy myślimy o tym, co chcemy zmienić i o co zadbać. Coraz częściej mówimy też o tym, że bezpieczeństwo finansowe jest formą troski o siebie. Tak samo ważną jak sen, zdrowie czy odpoczynek. IKZE dobrze wpisuje się w tę filozofię, bo łączy odpowiedzialność z realną korzyścią – teraz i w przyszłości.
Z IKZE poczujesz ulgę – także podatkową
- IKZE to takie konto, dzięki któremu inwestujesz na przyszłość. Masz własne miejsce, w którym odkładasz dodatkowe pieniądze, niezależnie od ZUS.
- Dzięki IKZE co roku możesz zmniejszyć podstawę do obliczenia swojego podatku dochodowego, a tym samym obniżyć podatek za dany rok. Bo IKZE działa tak, że to, co do niego wpłacisz w danym roku kalendarzowym, uwzględniasz później w swoim rocznym zeznaniu PIT.
- W tym roku na IKZE możesz wpłacić aż 10 407,60 złotych. Oznacza to, że Twoja ulga podatkowa może wynieść nawet 3330 złotych (jeśli swój PIT rozliczasz według stawki 32%: 10 407,60 x 32%).
- Pieniądze, które uzbierasz w IKZE, są tylko twoje i podlegają dziedziczeniu.
- Na IKZE możesz odkładać tak często, jak chcesz. Lepiej jednak inwestować regularnie i długoterminowo.
- Pieniądze, które zbierasz w IKZE, możesz lokować na wiele sposobów – na przykład inwestować w fundusze. Taką możliwość daje IKZE z funduszami inwestycyjnymi Goldman Sachs. Wystarczy 50 zł, żeby zacząć inwestować w tym IKZE.
Co zrobić, żeby zacząć odkładać na IKZE?
Jeśli nie masz jeszcze konta IKZE, grudzień to świetny moment, aby je założyć. A jeśli już je masz – aby wykorzystać limit i dopiąć swój plan emerytalny na 2025 rok. Jak to zrobić?
- Wpłać pieniądze na IKZE przed 24 grudnia,aby twoje środki miały szansę dotrzeć do funduszu jeszcze w tym roku.
- W styczniu Goldman Sachs TFI wyśle ci informacjęo sumie dokonanych przez ciebie wpłat do IKZE w całym 2025 roku.
- Tę kwotę ujmij w swoim PIT za 2025 rok i zmniejsz podstawę do opodatkowania.
IKZE to prezent, który nie traci wartości
Myśl o wpłacie na IKZE jak o prezencie, za który podziękujesz sobie w przyszłości. Regularne, nawet niewielkie wpłaty tworzą kapitał, który może wesprzeć realizację Twoich planów, poprawić Twoje bezpieczeństwo finansowe i zapewnić Ci więcej spokoju na późniejsze lata życia. Nie chodzi o wielkie kwoty. Najważniejsze jest to, żeby zacząć i dać swoim pieniądzom czas.
IKZE może być tym prezentem, który da Ci poczucie, że dbasz o siebie i swoją przyszłość, o to, żeby mieć dobre i spokojne życie – tak po prostu.
Ilona Kowalik, Goldman Sachs TFI
Nota prawna
Inwestycje w fundusze inwestycyjne zarządzane przez Goldman Sachs Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (dalej Goldman Sachs TFI) wiążą się z ryzykiem inwestycyjnym.
Ten materiał nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa i nie zawiera informacji wystarczających do podjęcia decyzji inwestycyjnej.
Informacje o funduszach inwestycyjnych zarządzanych przez Goldman Sachs TFI oraz
o ich ryzyku inwestycyjnym sporządzone w języku polskim zawarte są w prospektach informacyjnych dostępnych w siedzibie Goldman Sachs TFI i na stronie www.gstfi.pl oraz w Kluczowych Informacjach i Informacjach dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępnych w siedzibie Goldman Sachs TFI, dystrybutorów i na stronie www.gstfi.pl. Informacje o prawach inwestorów sporządzone w języku polskim znajdują się w Prospektach Informacyjnych dostępnych w siedzibie Goldman Sachs TFI u Dystrybutorów i na stronie www.gstfi.pl.
Ten materiał został przygotowany przez Goldman Sachs Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (dalej Goldman Sachs TFI) i jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji świadczonych przez nie usług. Goldman Sachs TFI posiada zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie działalności.
Ten materiał nie stanowi oferty zawarcia umowy, doradztwa inwestycyjnego ani rekomendacji kupna lub sprzedaży instrumentów finansowych, nie zwalnia adresata z konieczności dokonania własnej oceny. Nie stanowi on doradztwa prawnego ani podatkowego. Informacje zawarte w materiale nie mogą stanowić podstawy do podejmowania decyzji inwestycyjnych. Materiał został przygotowany przez Goldman Sachs TFI przy dołożeniu należytej staranności i zgodnie z jego najlepszą wiedzą oraz przekonaniami.
Kod zgodności nadzoru: 472777-OTU-2415420.